Khi giao dịch trong thị trường Forex, tiền tệ thường được trade theo từng cặp cụ thể, ví dụ như EUR/USD thì bạn sẽ mua đồng EUR và bán ra đồng USD. Và tất nhiên để thực hiện quá trình này bạn phải trả một khoản lãi suất cho giao dịch bán và thu về lợi khi mua vào.
Hầu hết các giao dịch Forex trader đều sử dụng chiến lược phân tích kỹ thuật. Nhưng bên cạnh đó các phân tích cơ bản cũng mang lại nhiều lợi ích trading không kém. Và trong số đó, không thể không nhắc đến giao dịch chênh lệch lãi suất. Đây là một hình thức giao dịch giúp cho các trader có thể kiếm tiền cho dù giá đứng yên trong một khoảng thời gian dài.
Tại sao carry trade lại là hình thức giao dịch kiếm tiền phổ biến nhất của các nhà quản lý quỹ? Vậy giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade là gì? Bài viết này sẽ giải đáp toàn bộ thắc mắc trên. Bạn không nên bỏ qua nếu đang tham khảo về giao dịch chênh lệch lãi suất nhé.
Giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade là gì?
Carry Trade là một giao dịch được hình thành dựa trên sự chênh lệch của một cặp tiền tệ. Hay nói cách khác giao dịch chênh lệch lãi suất diễn ra khi các trader bán một loại tiền tệ của quốc gia với lãi suất thấp và sau đó sử dụng số tiền ấy để mua lại một loại tiền tệ khác với lãi suất cao hơn.
Trong thị trường ngoại hối sẽ có rất nhiều cặp tiền tệ chéo có mức chênh lệch lãi suất cực kỳ cao. Và nếu như bạn biết cách tận dụng hình thức giao dịch chênh lệch lãi suất thì khả năng thu lời là rất lớn. Chính vì vậy, chúng ta cũng không mấy ngạc nhiên khi ngày càng có nhiều nhà đầu tư lựa chọn giao dịch những cặp tiền tệ chéo này hơn các cặp tiền tệ khác.
Dẫn chứng của giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade
- Giả sử như chúng ta đang quan sát sự dịch chuyển của cặp giao dịch chéo AUD/JPY trong một xu hướng ổn định.
- Theo đó, nhà đầu tư cũng đang muốn rót vốn vào cặp tiền tệ này. Tuy nhiên chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng Úc và Nhật Bản quá cao. Thậm chí trong giai đoạn từ năm 2002 đến 2007 thì Cục dự trữ Úc đã tăng lãi suất lên đến 6,25%. Trong khi đó, Ngân hàng trung ương Nhật Bản vẫn duy trì mức lãi suất.
- Như vậy, chúng ta có thể kết luận được rằng, sự chênh lệch lãi suất giữa 2 ngân hàng đã mang về cho bạn một khoản lợi nhuận nếu như quyết định mua vào cặp tiền tệ AUD/JPY. Đây chính lợi ích mà giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade mang lại.
Trên đây chỉ là những thông tin mở đầu của chuỗi bài học về giao dịch lãi suất. Hãy tiếp tục theo dõi nội dung bên dưới đây của Hcapital để hiểu rõ hơn về cách ứng dụng giao dịch lãi suất nhé! Chúng tôi sẽ chỉ rõ cho bạn biết cách xác định xem hành động nào là hiệu quả và hành động nào là không hiệu quả trong quá trình giao dịch chênh lệch lãi suất.
Vì sao nên giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade trong Forex?
Trong thị trường ngoại hối, giao dịch chênh lệch lãi suất thật sự rất đặc biệt vì chúng có thể mang lại lợi nhuận tức thì hàng ngày dựa theo lệnh đặt ra từ các trader. Có thể nói giao dịch theo hướng này rất nhanh chốt lời, nhất là các nhà giao dịch có tính nóng vội thì giao dịch này rất phù hợp.
Nhưng trong thực tế, nếu xét về mặt kỹ thuật nếu các nhà giao dịch muốn trade giao ngay và giữ qua đêm thì phải trả thêm một khoản chi phí swap.
Như đã nhắc ở ví dụ trên, các trader có thể sử dụng đòn bẩy để tăng nguồn vốn lên gấp bội khi giao dịch chênh lệch lãi suất.
Ngoài ra, Carry Trade là một giao dịch phổ biến trong Forex, phần lớn các giao dịch này được thực hiện dựa trên đồng Úc/Yên Nhật và đồng đô la New Zealand/Yên Nhật vì 2 cặp tiền tệ này có mức chênh lệch lãi suất rất cao. Do đó, điều tiên quyết nhất để thực hiện Carry Trade hiệu quả thì các nhà giao dịch phải tìm được cho mình đồng có lãi suất cao và đồng có lãi suất thấp.
Cách sử dụng đòn bẩy để giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade trong Forex
Bản chất của Carry Trader chính là vay một loại tiền và sau đó bán hoặc mua lại một loại tiền khác. Từ đó các nhà giao dịch có thể dựa vào khoản chênh lệch từ lãi suất đó để kiếm lợi nhuận. Nhưng sự chênh lệch lãi suất giữa các cặp tiền tệ là khá nhỏ. Vì vậy cần phải có một chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất hiệu quả hơn. Các chuyên gia gọi đó là chiến lược đòn bẩy – đây là một hình thức giúp cho nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận với số vốn có được còn hạn chế.
Cách sử dụng đòn bẩy để giao dịch chênh lệch lãi suất
Ví dụ:
- Bạn có số vốn 1.000.000 USD và bạn nạp tài khoản để thực hiện giao dịch. Nhưng may mắn bạn tìm thấy một cặp tiền tệ có mức chênh lệch lãi suất 5% và sàn giao dịch thì chỉ yêu cầu bạn nạp vào 1% so với tổng vốn bạn có ban đầu. Và ngay lúc này sàn giao dịch giữ lại 10.000 USD. Đây được gọi là đòn bẩy 100:1.
- Sau một năm trôi qua, số vốn này đã tăng từ 1.000.000 USD x 0.05 = 50.000 USD.
- Và nhờ vào sử dụng đòn bẩy mà bạn có khả năng thu về khoản lợi nhuận ròng 40.000 USD.
Bạn đã thấy nó thực sự hấp dẫn chưa. Tóm lại, nếu bạn có nguồn vốn càng nhiều thì giao dịch chênh lệch lãi suất – Carry Trade sẽ mang về cho bạn càng nhiều lợi nhuận. Và từ 2 ví dụ trên, Hcapital tin chắc rằng bạn đã hiểu một phần nào thông tin cơ bản về Carry Trade. Chúng tôi chúc bạn sẽ có những phiên giao dịch chênh lệch lãi suất thành công nhé.