Bài viết dưới đây Hcapital sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về hình thức đầu tư này và hướng dẫn cho bạn những cách Copy Trade an toàn, hiệu quả trong các lĩnh vực: forex, chứng khoán và crypto.
Copy Trade (Copy Trading) Là Gì?
Copy Trading hay Copy Trade là thuật ngữ được nhiều nhà đầu tư nhắc đến và lựa chọn khi tham gia vào thị trường tài chính. Có thể hiểu đơn giản là công cụ giúp nhà đầu tư sao chép giao dịch tài chính. Tại đó, bạn sẽ thực hiện sao chép các giao dịch của một nhà đầu tư chuyên nghiệp khác.
Mục đích của hoạt động sao chép giao dịch nhằm thu lợi nhuận từ đầu tư mà không cần phân tích hay nghiên cứu chuyên sâu về thị trường. Có nghĩa, nhà đầu tư chuyên nghiệp thắng, bạn cũng sẽ thắng.
Tuy nhiên, không có gì đảm bảo hoạt động Copy Trade sẽ mang lại lợi nhuận 100%. Bạn cũng có thể thua lỗ, nếu nhà đầu tư mà bạn sao chép đưa ra quyết định sai lầm, phân tích thị trường không chính xác.
Để hiểu rõ hơn về Copy Trade, hãy cùng tìm hiểu ví dụ sau:
A là nhà đầu tư F0 trên thị trường, đăng ký Copy Trade tài khoản của một nhà đầu tư chuyên nghiệp B. A đầu tư vào tài khoản sao chép 1.000$, tài khoản của nhà đầu tư B đang có 10.000$.
Khi B thực hiện giao dịch với tổng khối lượng là 1.000$, tức là 1/10 số vốn hiện có thì lệnh giao dịch này cũng sẽ được sao chép trên tài khoản của nhà đầu tư A với số tiền giao dịch là 1/10 của 1000$, tức 100$. Các lệnh khác như stop loss, stop limit đều được giữ nguyên.
Nếu sau khi giao dịch, B có lợi nhuận 500$ từ 2 lệnh này, tức là 50% so với số tiền bỏ ra ban đầu thì A cũng nhận được 50% lợi nhuận tức là 50$.
Những Thành Phần Tham Gia Copy Trade
Nhà đầu tư cần nắm được các thực thể tham gia Copy Trade để hiểu sâu hơn về cách giao dịch này. Bởi giao dịch Copy Trade không chỉ gồm nhà đầu tư không chuyên và chuyên nghiệp mà còn những bên trung gian có ảnh hưởng đến hoạt động trên thị trường. Cụ thể, các thực thể tham gia copy trade bao gồm:
- Pro trader/master hay nhà đầu tư chuyên nghiệp: Đây là nhà đầu tư có kinh nghiệm, có chuyên môn sâu, có thể phân tích thị trường dựa trên các tín hiệu. Pro trader sẽ thực hiện giao dịch, quản lý lệnh và show các thông tin ra cho đối tượng khác sao chép. Nếu giao dịch mang lại lợi nhuận, pro trader sẽ được trả phần trăm hoa hồng.
- Copy trader/follower hay người sao chép: Nhà đầu tư thực hiện sao chép lệnh giao dịch của pro trader, quyết định rót bao nhiêu vốn cho lệnh nào. Nếu giao dịch thắng, copy trader sẽ trả hoa hồng cho nhà đầu tư master mà họ đã sao chép.
- Broker hay sàn môi giới: Nơi trung gian ghi lại các lệnh của master, cung cấp thông tin bảng xếp hạng của pro trader cho người sao chép đánh giá lựa chọn đối tượng phù hợp để theo. Đồng thời, các broker sẽ thu phí giao dịch, quản lý tài khoản của master và follower.
Các Hình Thức Copy Trade Trong Tài Chính
Copy Trade có thể phân ra thành nhiều hình thức khác nhau gồm: tự động, bán tự động và thủ công.
- Sao chép tự động: Tất cả các hoạt động của nhà đầu tư chuyên nghiệp đều được sao chép trên tài khoản của bạn.
- Sao chép bán tự động: Tài khoản của bạn sẽ nhận các thông báo về giao dịch trên tài khoản Master và sẽ có sự chọn lựa những thông tin hữu ích để sao chép.
- Sao chép thủ công: Cách sao chép có chọn lọc về đối tượng master là ai, loại giao dịch cụ thể. Hình thức copy trade thủ công phù hợp với người có kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán.
1. Copy Trade Trong Forex
Khi tiến hành copy trade, tài khoản của trader sẽ sao chép các hoạt động giao dịch như mở/ đóng lệnh, cài đặt stop loss, take profit,… của tài khoản trader muốn copy theo một tỷ lệ nhất định. Do đó, khi tài khoản đó lỗ hay lãi thì tài khoản của trader cũng sẽ lỗ hoặc lãi với tỷ lệ tương đương tài khoản mà nó copy.
Sau mỗi lệnh giao dịch thành công, master có lợi nhuận và follower cũng có lợi nhuận. Bên cạnh đó, master sẽ nhận được một tỷ lệ phần trăm nhất định trên lợi nhuận của follower. Điều này được coi như là phần thù lao của họ khi đã giúp nhà đầu tư mang về lợi nhuận rất hợp lý. Ngược lại nếu giao dịch thất bại thì master không nhận được khoản phí này.
Trên một nền tảng copy trade mà các follower trả thù lao cho master với một tỷ lệ hợp lý, không quá cao thì sẽ kích thích họ đầu tư nhiều hơn vì tỷ suất sinh lợi lúc này sẽ cao hơn.
Tỷ lệ hoa hồng trên lợi nhuận thường sẽ do mỗi tài khoản master tự đề ra và nhà đầu tư có thể lựa chọn tài khoản có mức tỷ lệ hoa hồng phù hợp với mong muốn. Tuy nhiên, một số sàn sẽ có quy định cụ thể về tỷ lệ tối đa dành cho các master.
Ngoài ra, một số broker còn có hỗ trợ chính sách chi trả thêm hoa hồng cho các master hoạt động tốt. Việc này sẽ dựa trên một số tiêu chí như giao dịch với khối lượng lớn, số lượng người đăng ký sao chép nhiều…
Những chính sách này khiến các trader giỏi có hứng thú hơn trong việc chia sẻ chất xám của mình cho người khác. Cũng có nghĩa là nền tảng copy trade đó sẽ có nhiều trader giỏi đăng ký làm master và nhà đầu tư có nhiều cơ hội hơn để lựa chọn được một tài khoản tốt.
2. Copy Trade Trong Chứng Khoán
Tại Việt Nam, một số công ty chứng khoán đã cung cấp tính năng copy trade cho nhà đầu tư.
Công ty chứng khoán Kỹ thương (TCBS) đưa ra công cụ iCopy để giúp nhà đầu tư (iCopier) tự động sao chép tức thời các giao dịch của một nhà đầu tư (iTrader) mà họ chọn lựa.
Theo TCBS, sau khi chọn một được nhà đầu tư muốn sao chép, iCopier sẽ được hệ thống tự động sao chép tức thời mỗi khi iTrader đặt lệnh và giao dịch (mua hoặc bán) chứng khoán thành công. Hiện TCBS cung cấp dịch vụ này với cổ phiếu và chứng khoán phái sinh.
Giữa năm 2022, Công ty chứng khoán MB (MBS) đã đưa ra dịch vụ Copy Trade với tên gọi Copi24. Nhà đầu tư dùng Copi24 thì phải dùng một tiểu khoản riêng tách khỏi tài khoản chính. Cách thức hoạt động của Copi24 cũng tương tự những công ty khác, tài khoản của nhà đầu tư cá nhân (Copier) sẽ thực hiện lệnh theo tài khoản Leader (Cá nhân sở hữu Chiến lược đầu tư).
Giá trị ủy thác tối thiểu là 10 triệu đồng. Copier sẽ phải trả phí ủy thác cho MBS bao gồm phí quản lý tiểu khoản uỷ thác theo chiến lược đầu tư (2%/năm x NAV tiểu khoản ủy thác) và phí thưởng theo thông báo từng thời kỳ.
3. Copy Trade Trong Crypto
Trong thị trường Forex, hình thức Copy Trade đã tồn tại hơn 10 năm và càng ngày càng trở nên phổ biến. Còn trong thị trường Crypto thì mới chỉ nở rộ lên trong vài năm gần đây. Các sàn Copy trade uy tín:
- BingX
BingX (tên cũ là Bingbon) là một trong số ít các nền tảng phái sinh cung cấp tính năng copy trade tự động. Các trader có thể theo dõi và sao chép các vị thế từ các pro trader hàng đầu trong thị trường tiền điện tử. 8% lợi nhuận tạo ra từ các giao dịch sao chép của người theo dõi sẽ được hoàn trả lại cho các pro trader. Đối với những người theo dõi, BingX cung cấp một số tùy chọn để quản lý rủi ro dựa trên nguồn vốn sẵn có.
- Binance
Binance chắc chắn là một trong những nền tảng copy trade tốt nhất nếu bạn muốn giao dịch theo nhiều cách khác nhau, bao gồm cả các pro trader chuyên nghiệp, đã hoạt động được một thời gian và có nhiều kinh nghiệm trên thị trường.
Ngoài ra, hiện tại Binance đang cung cấp hơn 600 loại tiền điện tử khác nhau và luôn cập nhật xu hướng thị trường.
- Gate.io
Mặc dù phần mềm copy trade của Gate.io còn tương đối mới – được ra mắt vào tháng 01/2022, nhưng với tên tuổi của nó thì Gate.io đã nhanh chóng trở thành một phần mềm rất phổ biến cho các trader.
Mỗi pro trader trên Gate.io đều có một hồ sơ chi tiết bao gồm thông tin về tỷ lệ lợi nhuận của họ, số tiền hoàn lại, tổng số giao dịch họ đã đặt, lịch sử của tất cả các giao dịch đã đặt, số lượng nhà giao dịch đã sao chép chúng, tổng số tiền mà họ đã đầu tư và tổng lợi nhuận của họ,…
Ngoài ra mức phí copy trade của Gate.io cũng khá hợp lý, chỉ 5% lợi nhuận từ các giao dịch sao chép.
Lợi Ích Và Rủi Ro Khi Tham Gia Copy Trade
1. Lợi ích khi Copy Trade
Copy Trade được đánh giá là hình thức đầu tư giao dịch dành cho các nhà đầu tư “3 Không”, tức là những nhà đầu tư không có kiến thức, không có thời gian và không có kinh nghiệm. Hình thức giao dịch này mang lại nhiều lợi ích cho các thực thể tham gia. Các lợi ích cụ thể bao gồm:
Lợi ích đối với Follower
- Giao dịch copy trade đơn giản, dễ dàng: Nhiệm vụ đơn giản của follower là chọn master uy tín, đáng tin cậy để sao chép giao dịch. Các nhiệm vụ phân tích kỹ thuật, đọc biểu đồ, thông tin thị trường, quyết định chiến lược giao dịch… đều được master thực hiện toàn bộ.
- Không yêu cầu kinh nghiệm lâu năm: Hình thức giao dịch phù hợp với người mới làm quen với đầu tư tài chính, chứng khoán, không có nhiều kinh nghiệm. Bạn sẽ dựa trên kinh nghiệm của pro trader để kiếm lợi nhuận.
- Không tốn nhiều thời gian: Follower sẽ không cần mất nhiều thời gian phân tích, tìm hiểu thị trường để giao dịch. Bạn chỉ cần chọn master đáng tin cậy để sao chép, từ đó tiết kiệm được thời gian cho các khoản đầu tư khác.
- Hưởng lợi và học kiến thức từ kinh nghiệm của master: Thông qua việc sao chép giao dịch, follower có thể học hỏi được kinh nghiệm phân tích thị trường, nhận diện các biến động tài chính… Đồng thời, bạn sẽ có thể hưởng lợi từ giao dịch thành công của các master giàu kinh nghiệm.
Lợi ích đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp (Leader/ Master / ProTrader)
Các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ được chia phần trăm hoa hồng từ các follower nếu các giao dịch của họ mang lại lợi nhuận. Đây cũng là một khoản thu không nhỏ dành cho các master.
Lợi ích đối với với Broker (sàn giao dịch/ sàn môi giới)
Sàn giao dịch sẽ được nhận phí quản lý tài khoản, phí giao dịch từ cả leader và follower.
2. Rủi ro khi Copy Trade
Bên cạnh những lợi ích mang lại thì copy trade cũng có những rủi ro nhất định mà nhà đầu tư cần nắm rõ. Cụ thể, các rủi ro khi copy trading chủ yếu ảnh hưởng đến người sao chép:
- Rủi ro khi chọn tài khoản master để copy: Nếu bạn chọn tài khoản master không đáng tin cậy thì giao dịch sẽ có nguy cơ thua lỗ. Ngoài ra, việc giao dịch phụ thuộc vào các master sẽ khiến follower khó quản lý được tài khoản, lợi nhuận thu về không bù lại được các khoản phí chi trả cho sàn môi giới và master.
- Rủi ro từ thị trường tài chính: Thị trường tài chính luôn biến động không ngừng, khó nắm bắt. Do vậy, master cũng có thể đưa ra những quyết định không chính xác, dẫn đến thua lỗ cho tài khoản của follower.
- Rủi ro từ việc phân bổ vốn không hợp lý: Do chiến lược quản lý và phân bổ vốn vào các tài khoản master không phù hợp, dẫn đến nguy cơ mất trắng. Nhiều follower không có kinh nghiệm, quá tin tưởng các master nên đổ dồn vốn vào 1 tài khoản, dẫn đến thua lỗ và thậm chí là trắng tay.
- Rủi ro từ sàn môi giới kém uy tín: Đây là vấn đề thường gặp khi nhà đầu tư tham gia thị trường tài chính, chọn phải sàn broker giả mạo, lừa đảo. Các broker kém uy tín đưa thông tin sai lệch dẫn đến quyết định không chính xác cho follower.
Các Thông Số Cần Lưu Ý Khi Copy Trade
- Hiệu suất trong quá khứ: Dù quá khứ không phải là dấu hiệu chắc chắn cho tương lai, việc kiểm tra hiệu suất trước đây của nhà đầu tư mà bạn muốn sao chép là rất quan trọng. Xem xét tỷ lệ lợi nhuận, độ rủi ro, và hiệu suất so với chỉ số thị trường có liên quan.
- Mức độ rủi ro: Đánh giá mức độ rủi ro mà nhà đầu tư đang chấp nhận. Một số trader có thể chấp nhận rủi ro cao để đạt được lợi nhuận cao, trong khi người khác có thể ưu tiên sự ổn định và rủi ro thấp hơn.
- Phí copy trading: Một số nền tảng yêu cầu phí để bạn có thể sao chép giao dịch của nhà đầu tư khác. Đảm bảo bạn hiểu rõ các chi phí liên quan và cách chúng ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể của bạn. Sự đa dạng của danh mục đầu tư: Xem xét danh mục đầu tư của nhà đầu tư mà bạn muốn sao chép để đảm bảo rằng nó phản ánh mức độ đa dạng mà bạn thoải mái với. Đa dạng hóa có thể giúp giảm rủi ro.
- Thời gian giao dịch: Kiểm tra thời gian hoạt động trên thị trường của nhà đầu tư. Những người có lịch sử giao dịch lâu dài có thể cung cấp một cái nhìn sâu sắc hơn về kỹ năng và ổn định của họ.
- Tần suất giao dịch: Hiểu được tần suất giao dịch giúp bạn đánh giá được sự hoạt động của nhà đầu tư và phong cách giao dịch của họ. Một số nhà đầu tư thích giao dịch thường xuyên, trong khi những người khác có thể chờ đợi và giao dịch ít hơn nhưng với kỳ vọng lợi nhuận cao hơn.
- Khả năng tương thích: Đảm bảo rằng chiến lược và mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư mà bạn muốn sao chép phù hợp với mục tiêu cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
- Điều chỉnh và kiểm soát: Một số nền tảng cho phép bạn tùy chỉnh mức độ sao chép, chẳng hạn như thiết lập giới hạn rủi ro, dừng lỗ, hoặc lựa chọn một phần nhất định của danh mục để sao chép. Sử dụng những công cụ này để kiểm soát rủi ro. Bằng cách xem xét kỹ lưỡng các yếu tố này, bạn có thể tăng cơ hội thành công trong copy trading và đảm bảo rằng phong cách đầu tư của bạn phù hợp với những người mà bạn chọn để sao chép
Kinh Nghiệm Khi Tham Gia Copy Trade
Để tham gia hình thức Copy Trade hiệu quả, mang lại lợi nhuận tốt và tránh các rủi ro đáng tiếc, bạn cần lưu ý những điểm quan trọng sau:
1. Chọn sàn môi giới uy tín để giao dịch
Người chơi cần cẩn trọng lựa chọn broker uy tín để tránh nguy cơ bị lừa đảo. Các tiêu chí chọn sàn môi giới để copy trade an toàn:
- Sàn giao dịch có số lượng nhà đầu tư tham gia lớn, master/pro trader có kinh nghiệm, chuyên môn trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
- Sàn giao dịch lâu năm, có phí hoa hồng niêm yết được niêm yết rõ ràng, không có phí ẩn, yêu cầu đóng phí trước khi giao dịch.
- Sàn giao dịch có hỗ trợ 24/7, chăm sóc khách hàng, giải quyết sự cố nhanh chóng.
Xem chi tiết đánh giá sàn Lite Finance – Sàn môi giới uy tín số 1 thế giới
2. Chọn master/pro trader uy tín, có chuyên môn
Việc đầu tư sẽ có rủi ro từ thị trường nhưng việc chọn master có kinh nghiệm và chuyên môn về thị trường tài chính sẽ giúp bạn hạn chế nguy cơ thua lỗ. Dưới đây là một số tiêu chí chọn tài khoản master uy tín đề sao chép:
- Kiểm tra thời gian giao dịch của tài khoản master là bao lâu: Bạn nên chọn tài khoản master có thâm niên hoạt động tối thiểu 12 tháng.
- Kiểm tra hồ sơ và background của master: Bạn nên chọn các nhà đầu tư chuyên nghiệp có kinh nghiệm đầu tư nhiều năm, là người nổi tiếng hay hoạt động trong các công ty tài chính…
- Lợi nhuận giao dịch của tài khoản master nhất quán liên tục và ổn định: Nhà đầu tư nên xem biểu đồ hiệu suất của tài khoản master đó trong suốt thời gian hoạt động để đánh giá. Ưu tiên các nhà đầu tư có lợi nhuận tăng dần hoặc ổn định, tránh các tài khoản master có biến động lợi nhuận lớn, nhất thời.
- Số lượng người theo dõi của tài khoản master: Hãy kiểm tra lượng theo dõi thực tế của tài khoản master đó. Số người theo dõi lớn sẽ phần nào chứng minh được năng lực, sức ảnh hưởng và mức độ tin cậy của pro trader đó trên thị trường.
- Kiểm tra stoploss của tài khoản master: Nên chọn tài khoản giao dịch có chiến lược rõ ràng, mức cắt lỗ lãi cụ thể. Những nhà đầu tư này thường là người có kinh nghiệm, có chiến lược hạn chế rủi ro tiềm ẩn từ thị trường tài chính.
3. Chiến lược phân bổ vốn hợp lý vào các master
Nhà đầu tư chọn sao chép giao dịch nhưng cũng cần có chiến lược đầu tư và quản lý vốn hiệu quả để giảm thiểu rủi ro. Bởi các master cũng có thể gặp sai lầm trong phân tích thị trường, dẫn đến giao dịch thua lỗ. Bạn cần phân bổ nguồn vốn nhỏ, theo tỷ lệ phù hợp cho các tài khoản master khác nhau.
Không nên dồn hết tiền vốn vào 1 tài khoản để chơi tất tay, nguy cơ mất trắng tiền sẽ rất lớn khi không có kế hoạch cụ thể. Nhà đầu tư cũng không nên vay tiền để đầu tư Copy Trading và cần có nguyên tắc sử dụng vốn hợp lý.
4. Có chiến lược Copy Trading cụ thể
Nhà đầu tư không nên chọn cách Copy Trade tự động, rủi ro từ hình thức giao dịch này là rất lớn. Bạn nên thực hiện copy trade thủ công hoặc bán thủ công, tìm hiểu và phân tích thị trường, đánh giá và thay đổi master liên tục dựa trên các thông tin để có cơ hội chiến thắng cao nhất.
Kết Luận
Như đã phân tích ở trên, Copy Trade có những cơ hội và rủi ro riêng. Việc giao dịch an toàn hay không còn phụ thuộc vào sự lựa chọn, phân tích thị trường và chiến lược của nhà đầu tư.
Cơ chế hoạt động của copy trade đơn giản là việc sao chép vị thế giao dịch của nhà đầu tư khác. Nếu các giao dịch thành công bạn sẽ có lợi nhuận. Về bản chất, Copy Trading an toàn.
Copy Trade sẽ an toàn nếu người chơi lựa chọn sàn môi giới (broker) uy tín, master có kinh nghiệm và kiến thức về đầu tư chứng khoán để sao chép giao dịch. Đồng thời, nhà đầu tư mới không nên phó mặc giao dịch vào master chuyên nghiệp mà cần có phân tích riêng để lựa chọn lệnh phù hợp để theo.
Hiểu rõ về cơ chế hoạt động, cách làm việc, giao dịch copy trading sẽ giúp nhà đầu tư thu lợi nhuận an toàn, hiệu quả và tiết kiệm thời gian nhất. Hoạt động Copy Trading phù hợp với những nhà đầu tư mới, giúp bạn hưởng lợi từ nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Tuy nhiên, phương pháp đầu tư này cũng có những rủi ro cần nắm rõ. Hy vọng thông tin trên đây sẽ giúp bạn đọc biết thêm các kinh nghiệm Copy Trade, từ đó có phân tích và lựa chọn phù hợp nhất.